Se propone una metodología para la valoración actuarial de los compromisos de las aseguradoras, desde las perspectivas de la profunda reforma contable y de los criterios de control, que actualmente se está llevando a cabo en el seno de la Unión Europea.Tiene cinco partes bien diferenciadas: La primera sirve de introducción a los últimos planteamientos dentro del actual marco de cambio en las normas contables de las entidades aseguradoras, para la valoración de las Provisiones Técnicas de Seguros de vida, cómo para la determinación de los requirimientos de patrimonio propios no comprometido: es su valoración consistente con el mercado. Ésta parte también incluye los rudimentos básicos estadístico matemáticos necesarios a lo largo de toda la investigación. La segunda expone el tratamiento para la valoración consistente con el mercado, de los tipos de interés libres de riesgo, las probabilidades de supervivencia y fallecimiento y del riesgo de crédito. Tratándose de Seguros de Vida, hace un especial énfasis en las tablas de mortalidad, de modo que además de exponer los principales métodos de graduación de tablas de mortalidad dinámicas, lleva a cabo su ajuste a la población andaluza. En tercer lugar propone un método para la implementación numérica en la práctica por parte de las entidades aseguradoras de Vida, de la valoración consistente con el mercado de las Provisiones Técnicas de Seguros de Vida. Esta valoración se lleva a cabo a través de árboles trinomiales recombinantes con cuatro dimensiones: tiempo, tipos de interés libres de riesgo, probabilidades de fallecimiento o supervivencia y riesgo de crédito. Se consideran asímismo las opciones de rescate y participación en beneficios incluídas en muchas Pólizas de Seguros de Vida. La cuarta parte se centra en la determinación de los recursos propios necesarios para hacer frente a las desviaciones adversas en las expectativas respecto al negocio asegurador, considerando el riesgo de tipos de interés, riesgo técnico y riesgo de crédito, así cómo las opcionalidades implícitas en los activos y pasivos del negocio asegurador. En último lugar se recogen las conclusiones de la tesis, incluyendo asímismo un caso práctico en el que se expone toda la metodología propuesta.

Las entidades aseguradoras están sometidas a una normativa contable específica dada las peculiaridades de estas organizaciones empresariales. Estas desempeñan un rol fundamental tanto en el ámbito económico como en la preservación de la estabilidad financiera, debido a la naturaleza inherente de sus operaciones. De forma clara y didáctica esta obra muestra la naturaleza de la actividad económica desarrollada por las entidades aseguradoras poniendo de manifiesto las características propias de la misma para, una vez expuestas, adentrarse en la contabilidad de este tipo de entidades, destacando los elementos claves de ésta, como los principios contables, las normas de valoración, los estados contables, etc., con todas sus singularidades. Todo el contenido teórico está complementado más de 30 casos prácticos resueltos, 70 cuestionarios tipo test y 35 casos de desarrollo. Sus autores, docentes universitarios y estudiosos de la Economía del Seguro, proponen este texto a estudiantes universitarios de ciencias actuariales, profesionales del mundo del seguro, y a todo aquel interesado en adentrarse y conocer la actividad económica que desarrollan las entidades aseguradoras, y la contabilidad que éstas deben elaboran.

The book provides detailed descriptions, including more than 550 mathematical formulas, for more than 150 trading strategies across a host of asset classes and trading styles. These include stocks, options, fixed income, futures, ETFs, indexes, commodities, foreign exchange, convertibles, structured assets, volatility, real estate, distressed assets, cash, cryptocurrencies, weather, energy, inflation, global macro, infrastructure, and tax arbitrage. Some strategies are based on machine learning algorithms such as artificial neural networks, Bayes, and k-nearest neighbors. The book also includes source code for illustrating out-of-sample backtesting, around 2,000 bibliographic references, and more than 900 glossary, acronym and math definitions. The presentation is intended to be descriptive and pedagogical and of particular interest to finance practitioners, traders, researchers, academics, and business school and finance program students.

The Routledge Spanish Bilingual Dictionary of Psychology and Psychiatry contains over 100,000 entries making this the most comprehensive and up-to-date dictionary of its kind. The Dictionary provides concise, comprehensive and current coverage of every word or phrase used in the study and practice of psychiatry and psychology. This valuable reference tool covers all disciplines and sub-disciplines, both research-based and clinical. This is a vital resource to those in the healthcare professions, to academicians and to those who work in translation and/or interpretation, healthcare and the law who are in contact with the English and Spanish speaking communities.

"Perspectives on Personality describes a range of viewpoints that are used by personality psychologists today, and helps students understand how these viewpoints can be applied to their own lives. Authors Charles Carver and Michael Scheier dedicate a chapter to each major perspective, presenting an overview on the perspective's orienting assumptions and core themes and concluding with a discussion of problems within that theoretical viewpoint and predictions about its future prospects. The Eighth edition incorporates several important recent developments in the field, including genetics and genomics and the biological underpinnings of impulsiveness"--Back cover

Completely reorganised and comprehensively rewritten for its second edition, this guide to reliability-centred maintenance develops techniques which are practised by over 250 affiliated organisations worldwide.

With the advent of computers, very large datasets have become routine. Standard statistical methods don’t have the power or flexibility to analyse these efficiently, and extract the required knowledge. An alternative approach is to summarize a large dataset in such a way that the resulting summary dataset is of a manageable size and yet retains as much of the knowledge in the original dataset as possible. One consequence of this is that the data may no longer be formatted as single values, but be represented by lists, intervals, distributions, etc. The summarized data have their own internal structure, which must be taken into account in any analysis. This text presents a unified account of symbolic data, how they arise, and how they are structured. The reader is introduced to symbolic analytic methods described in the consistent statistical framework required to carry out such a summary and subsequent analysis. Presents a detailed overview of the methods and applications of symbolic data analysis. Includes numerous real examples, taken from a variety of application areas, ranging from health and social sciences, to economics and computing. Features exercises at the end of each chapter, enabling the reader to develop their understanding of the theory. Provides a supplementary website featuring links to download the SODAS software developed exclusively for symbolic data analysis, data sets, and further material. Primarily aimed at statisticians and data analysts, Symbolic Data Analysis is also ideal for scientists working on problems involving large volumes of data from a range of disciplines, including computer science, health and the social sciences. There is also much of use to graduate students of statistical data analysis courses.